广州农商行高管频落马不良较高 半年信用减值损失50亿 银行快报 2020年12月29日 14:41:29  阅读量:835

  中国经济网编者按:12月30日,广州农村商业银行股份有限公司(简称“广州农商银行”)的首发申请将上会。广州农商银行拟在深交所中小板上市,刊行股数不跨越15.97亿股,刊行比例不跨越刊行后总股本的14%,保荐机构为中金公司。广州农商银行本次刊行所召募的资金扣除刊行费用后,将所有用于弥补该行焦点一级资源,提高该行资源足够水平。

  广州农商银行(01551.HK)于2017年6月20日在香港联交所挂牌买卖,首次公然刊行每股发售股份最终订价为5.10港元,召募资金净额71.63亿港元。2019年3月15日,广州农商银行向证监会提交招股书申报稿。2019年12月,该行更新提交招股说明书。

  2020年半年报显示,广州农商银行实现营业收入为117.94亿元,同比增进9.20%;归属于母公司股东的净利润为30.86亿元,同比削减14.09%。今年上半年,广州农商银行的信用减值损失为49.77亿元,同比增进40%。其中,发放贷款和垫款减值损失为34.31亿元,同比增进59.37%。

  资产质量方面,广州农商银行不良贷款“双升”。停止今年6月末,广州农商银行不良贷款金额为101.37亿元,较上年终增添18.17亿元;不良贷款率为1.84%,较上年终增进0.11个百分点;拨备覆盖率为189.38,较上年终削减18.71个百分点。

  在回A关键期,广州农商银行崎岖多。今年4月,该行被中国证监会出具警示函。2020年4月21日,中国证监会出具《关于对广州农村商业银行股份有限公司接纳出具警示函羁系措施的决议》。经查,中国证监会发现广州农商银行在申请首次公然刊行股票并上市过程中,存在部门金融资产减值准备计提不充实、个体违约债券会计核算前后不一致等问题

  去年以来,广州农商银行多位高管纷纷落马。涉及广州农商银行原党委书记、董事长王继康;广州农商银行原党委委员、行长助理吴海峰;广州农商银行原党委委员、副行长、首席风险官彭志军;广州农商银行非执行董事李舫金。

  2019年10月8日,广州市纪委监委宣布新闻,十一届广州市委第七轮巡察宣布24个单元党组织巡察反馈情形。其中,广州农商银行服务“三农”不努力,违规问题整改不力。

  据新华融媒看财经,广州农商银行宣布的2020年三季度讲述显示,该行总资产为8798.73亿元,较年头削减了142.81亿元,下降了1.6%;总欠债为8118.60亿元,较年头削减了85.85亿元,下降了1.05%;净利润为42.6亿元,同比削减了8.6亿元,同比下降了16.85%。2019年,该行不良贷款余额为83.20亿元,较上一年增添了35.15亿元,同比增进73.15%;不良贷款率为1.73%,较上一年增添了0.49个百分点;不良贷款拨备覆盖率为208.09%,较上一年削减了69.52个百分点。同行业对照,该行不良贷款率处于较高水平。

  据新浪财经,广州农商银行又见信托违约,事宜牵涉捷成股份实控人。上月初ST中捷的一纸通告,将广州农商银行的一笔25亿元,通过信托渠道借贷的款子宣布在了民众视野之下。凭据广州农商银行的说法,该笔25亿借贷涉及11家公司和7个自然人。但从现在市场的反馈情形来看,仅有ST中捷披露了收到该行的追款翰札,而且对于翰札提到的这笔款子的存在,ST中捷的反映则是他们并不知情。现在,这边的25亿信托谜团还未得解,广州农商银行却又曝出了一起涉及金额超十亿的信托违约事宜,并牵涉上了上市公司捷成股份的实控人。

  回A关键期 因部门资产减值计提不充实被证监会出具警示函

  2017年6月20日,广州农商银行在香港联交所上市,首次公然刊行每股发售股份最终订价为5.10港元,召募资金净额71.63亿港元。该行上市买卖首日以5.12港元开盘(高开0.39%),最高价5.14港元,收盘报价5.11港元。上市越日,盘中泛起破发。

  2019年3月15日,广州农商银行向证监会提交招股书申报稿。2019年12月,该行更新提交招股说明书。招股书显示,该行拟于深交所中小板上市,保荐机构为中金公司,联席主承销商为中金公司和中信证券,拟刊行不跨越15.97亿股。

  广州农商银行回A崎岖。据证监会网站,2020年4月21日,中国证监会出具《关于对广州农村商业银行股份有限公司接纳出具警示函羁系措施的决议》。经查,中国证监会发现广州农商银行在申请首次公然刊行股票并上市过程中,存在部门金融资产减值准备计提不充实、个体违约债券会计核算前后不一致等问题。

  中国证监会指出,上述行为违反《首次公然刊行股票并上市治理办法》第十七条、第二十四条的划定,组成《首次公然刊行股票并上市治理办法》第五十五条划定所述行为。根据《首次公然刊行股票并上市治理办法》第五十五条的划定,中国证监会决议对广州农商银行接纳出具警示函的行政羁系措施。

  今年上半年净利降14% 信用减值损失50亿元增40%

  广州农商银行宣布的半年报显示,今年上半年,广州农商银行实现营业收入为117.94亿元,同比增进9.20%;归属于母公司股东的净利润为30.86亿元,同比削减14.09%。

  盈利能力指标方面,停止2020年6月30日,广州农商银行的平均总资产回报率为0.71%,较上年同期削减0.20个百分点;平均权益回报率为9.24%,较上年同期削减3.46个百分点;净利差为为2.19%,较上年同期削减0.24个百分点;净利息收益率为2.22%,较上年同期削减0.13个百分点。

  今年上半年,广州农商银行的信用减值损失为49.77亿元,同比增进40%。其中,发放贷款和垫款减值损失为34.31亿元,同比增进59.37%。

  资产质量方面,该行不良贷款“双升”。停止今年6月末,广州农商银行不良贷款金额为101.37亿元,较上年终增添18.17亿元;不良贷款率为1.84%,较上年终增进0.11个百分点;拨备覆盖率为189.38,较上年终削减18.71个百分点。

  停止今年6月30日,广州农商银行逾期贷款188.83亿元,较上年终增添46.59亿元;逾期贷款占比3.42%,较上年终上升0.46个百分点。

  在资源足够率方面,停止今年6月末,广州农商银行的资源足够率为13.44%,较上年终削减0.79个百分点;一级资源足够率为10.99%,较上年终削减0.66个百分点;焦点一级资源足够率为9.41%,较上年终削减0.55个百分点。

  去年以来多位高管纷纷落马

  自去年以来,广州农商银行多位高管纷纷落马。

  2019年7月21日,广州农商银行宣布通告称,王继康因事情调动缘故原由,请辞广州农商银行执行董事、董事长、战略与投资委员会(三农委员会)主任委员以及授权代表职务。2019年8月23日,据广州市纪委监委网站新闻,广州农商银行原党委书记、董事长王继康涉嫌严重违纪违法,接受广州市纪委监委纪律审查和监察考察。4月2日,中国审查网披露了广州市人民审查院依法对王继康涉嫌受贿罪一案提起公诉。2020年3月19日,广州市人民审查院依法对广州农商银行原党委书记、董事长王继康以涉嫌受贿罪向广州市中级人民法院提起公诉。

  今年4月2日,中国审查网披露了广州市人民审查院依法对广州农商银行原党委委员、行长助理吴海峰涉嫌受贿罪、行贿罪一案提起公诉。

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  7月13日,广州市人民审查院官微宣布新闻,日前,广州市人民审查院依法对广州农商银行原党委委员、副行长、首席风险官彭志军(市管副局级)以涉嫌受贿罪予以逮捕。而凭据广州农商行2019年年度讲述,2019年,彭志军因小我私家缘故原由辞去副行长职务。

  10月8日,广州市纪委监委宣布新闻,广州金融控股集团有限公司党委书记、董事长李舫金涉嫌严重违纪违法,现在正接受广州市纪委监委纪律审查和监察考察。在此前的9月28日,广州农商银行宣布的非执行董事辞任通告显示,广州农商银行非执行董事李舫金因小我私家精力有限,请辞广州农商银行非执行董事、审计委员会、关联买卖与风险治理委员会、提名与薪酬委员会委员职务,已于2020年9月27日向广州农商银行董事会递交书面辞职讲述,克日生效。

  广州农商银行一支行副行长集资诈骗64人 涉案金额6亿元

  今年10月份,中国裁判文书网宣布的1份刑事裁定书显示,原广州农村商业银行南沙支行东湖洲支行副行长陈某贤于2005年至2015年6月事情时代,虚构帮客户做转贷营业(俗称“过桥”)需要大量资金周转为由,提供虚伪的房产资料作抵押,许诺给予集资参与人1.3%-3%不等的月利息,骗取集资参与人的乞贷。收到集资参与人乞贷后,大部门用于归还乞贷和利息,小部门用于收购、谋划广州市禺城水产有限公司。

  经审查,陈某贤共骗取64名集资参与人款子共计人民币60168.57万元、港币33万元,已支付本息人民币28939.54万元,造成集资参与人现实损失人民币31229.03万元、港币33万元。广州市中级人民法院作出刑事判决:一、被告人陈某贤犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收小我私家所有财富。二、追缴被告人陈某贤的违法所得人民币31229.03万元、港币33万元,按比例发还各集资参与人;不足部门,责令被告人陈某贤退赔。陈某贤不平,提出上诉。广东省高级人民法院终审裁定:驳回上诉,维持原判。

  广东省高级人民法院刑事裁定书((2020)粤刑终649号)显示,上诉人(原审被告人)陈某贤,女,1975年8月31日出生,汉族,文化程度大学本科,住广东省广州市番禺区。因本案于2015年7月6日被羁押,同日被刑事拘留,同年8月12日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。宣判后,被告人陈某贤不平,提出上诉。法院依法组成合议庭,经审阅案卷质料,讯问上诉人,听取辩护人的意见,以为本案事实清楚,决议以不开庭方式举行审理。

  法院以为,上诉人陈某贤无视国家执法,以非法占有为目的,虚构事实,遮盖真相,使用诈骗方式非法集资,数额稀奇伟大,其行为已组成集资诈骗罪。原判认定事实清楚,证据确实、充实,治罪准确,量刑适当,审判程序正当。上诉人及其辩护人所提理由和意见,经查与事实、执法不符,不予采取。

  遵照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十四条,最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件详细应用执法若干问题的注释》第五条第一款、第三款,《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第(一)项之划定,裁定如下:驳回上诉,维持原判。本裁定为终审裁定。

  广州农商银行:服务“三农”不努力,违规问题整改不力

  2019年10月8日,广州市纪委监委宣布新闻,十一届广州市委第七轮巡察宣布24个单元党组织巡察反馈情形,凭据广州市委部署放置,2019年3月21日至6月21日时代,十一届市委第七轮巡察事情派出8个巡察组,接纳“一托三”方式,对广州珠江实业集团、市委党校等24个单元党组织开展了巡察。日前,市委巡察组分别向上述单元党组织反馈了巡察情形,被巡察单元存在主要问题如下:广州农村商业银行服务“三农”不努力,违规问题整改不力。

  贯彻上级决议部署不坚决,投向“三农”贷款和小微贷款增速慢,服务实体经济生长存在短板。党委推行主体责任不到位,机构更改和干部调整较为频仍,存在违规提拔干部、职责推诿扯皮等问题。下层党组织覆盖率不高、功效弱化,流动党员疏于治理。周全从严治党不力,监视执纪问责宽松软,下层从业人员违纪违法问题时有发生。落实中央八项划定精神不严酷,超标准乘坐交通工具、公款购置购物卡和高等酒水、公车私用等“四风”问题依然存在。勤俭节约意识缺乏,会媾和培训大多组织在旅店召开。“靠啥吃啥”问题显著,员工小我私家消费贷款审核不严等问题整改不力。

  同行业对照,该行不良贷款率处于较高水平

  据新华融媒看财经,广州农商银行宣布的2020年三季度讲述显示,该行总资产为8798.73亿元,较年头削减了142.81亿元,下降了1.6%;总欠债为8118.60亿元,较年头削减了85.85亿元,下降了1.05%;净利润为42.6亿元,同比削减了8.6亿元,同比下降了16.85%。

  2019年,该行不良贷款余额为83.20亿元,较上一年增添了35.15亿元,同比增进73.15%;不良贷款率为1.73%,较上一年增添了0.49个百分点;不良贷款拨备覆盖率为208.09%,较上一年削减了69.52个百分点。同行业对照,该行不良贷款率处于较高水平。

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  中诚信国际信用评级有限公司对该行的评级讲述指出,宏观经济连续不景气对该行资产质量和盈利能力带来晦气影响;房地产相关行业敞口较大,同业及投资资产风险有所露出,加大信用风险治理难度;营业规模扩大对风险治理水平提出更高的要求。

  贷款方面,该行的贷款以抵质押贷款为主。停止 2019 年终,该行抵质押贷款在总贷款中占比 65.50%;信用贷款在总贷款中占比 11.70%;保证贷款占比 22.79%。保证贷款的资产质量可能会受到担保主体财政实力和代偿意愿不足的影响,相关风险需保持关注。

  广州农商银行又见信托违约 事宜牵涉捷成股份实控人

  据新浪财经,上月初ST中捷的一纸通告,将广州农商银行的一笔25亿元,通过信托渠道借贷的款子宣布在了民众视野之下。凭据广州农商银行的说法,该笔25亿借贷涉及11家公司和7个自然人。但从现在市场的反馈情形来看,仅有ST中捷披露了收到该行的追款翰札,而且对于翰札提到的这笔款子的存在,ST中捷的反映则是他们并不知情。

  现在,这边的25亿信托谜团还未得解,广州农商银行却又曝出了一起涉及金额超十亿的信托违约事宜,并牵涉上了上市公司捷成股份的实控人。

  克日,有知情人给新浪财经提供的数份证据解释,广州农商银行于2017年5月,通过认购“新时代新价值239号定向资产治理设计”投资“渤海信托—中金君合单一资金信托设计” (以下简称“信托设计”)的方式,向北京中金君合创业投资中央(有限合资)(以下简称“中金君合”)提供的贷款,或面临收回难题的风险。

  从知情人提供的信托条约来看,由渤海信托设立的这个信托设计运用资金的方式为,2999.7万元用于认缴中金君合有限合资人出资,剩余部门资金以贷款的方式发放给中金君合,以钻营实现信托预期收益。除了乞贷人中金君合以新潮能源的股票做质押担保外,条约条款里还泛起了上市公司捷成股份的现实控制人兼董事长徐子泉。

  知情人透露,因徐子泉未准期回购中金君合有限合资份额,2020年11月,广州农商银行通过渤海信托在广州中院起诉徐子泉及中金君合(案号(2020)粤01民初1622号),并依法申请了冻结徐子泉所持捷成股份的所有股票及中金君合所持新潮能源的所有股票。

  上述案件已由广州中院受理,并将于明年1月15日开庭。然而对于这种可能会对公司实控权造成影响的事宜,停止发稿,捷成股份似乎并未对外推行响应的信披义务。


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    (2021-01-12 00:02:05) 1#

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